つみたてnisa始めました。　第1回（2023年8月）　【つみたてnisa】 【投資】 【投資初心者】 【老後資金】

つみたてnisaの投資記録を公開します。

実際にしている投資ですので、リアルです。

つみたてnisaをこれから始めようと思っている方、始めるか迷っている方の参考になれば幸いです。

投資金額と購入銘柄

現行のつみたてnisaの投資限度額は年間40万円です。

月額にすると33,333円が最大です。

2024年からは新つみたてnisaとなり、年間120万（月額10万円）が限度額となります。

1月あたりの投資額

月額2万円の投資額とします。

住宅ローンの繰り上げ返済用に毎月2万円を貯金していたので、その金額分をつみたてnisaに投資しています。

購入銘柄

購入銘柄は2銘柄、楽天証券で人気1番、2番の銘柄を購入しています。

１）eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
　金額：14,000円

２）eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
　金額：6,000円

人気度、総資産額、信託報酬からこの2銘柄にしています。

長期のリターン期待値としては10％位ですので、10年のリターンを8％と想定して投資していきます。

2023年8月20日時点、1年3カ月経過の状況

現在の投資元本は30万円、2023年8月20日時点の状況を見ていきましょう。

トータルリターンは＋14.15％あり、出来すぎです。

全期間の資産推移を見てみましょう。

資産推移について

全期間の資産推移です。

投資額をつみたてnisa資産が上回っていますので資産がプラスになっています。

株価が下がった場合は資産がマイナスになり、元本割れになります。

実際に2022年12月時点では-8,467円（-6.04%）の資産状況となっています。

短い期間ですが、株価次第で資産がマイナスになる事を理解していれば良いだけです。

株価が下がった時は購入銘柄の口数が増えると考えれば、未来の利益を増やすために株価が下がっても気にならなくなります。

購入銘柄一覧及び詳細について

購入している2銘柄は共に分配金再投資型にしております。

「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」、「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」はそもそも分配金がありませんので、分配金の再投資はゼロなので気にする事はありません。

「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」の詳細で注目する箇所は「数量」の口数です。

この口数と基準価額で損益が確定しますので、口数が多くなることは未来の利益が多くなる可能性が高まります。あくまでも未来の株価が現在よりも高くなっている事が前提ですが・・・

2023年8月20日のマーケット情報

NYダウが34,500.66ドル、米ドル/円が145.37円です。

この2つが「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」、「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」を購入している場合は大きな関連性があると思います。

金融庁の資産運用シミュレーションとの比較

金融庁の資産運用シミュレーションページ（資産運用シミュレーションページはここから）と比較してみましょう。

設定は「毎月の積立金額」2万円、「想定利回り」8％、積立期間2年でシミュレートしてみましょう。

1年2か月と1年4か月の中間は運用収益が約プラス1.5万円です。

現在の実測値はプラス4.2万円で実測値が上回っていて、想定利回り8％より上振れしています。