つみたてnisa、1年7カ月目の投資記録です。
現行のnisaは今月で最後です。
来年からは新nisaがスタートします。
つみたてnisaは投資という性格上、元本割れのリスクがあります。
政府のおすすめの投資方法ですが、１００％安全ではありませんので、その点をご理解の上で投資の判断をして下さい。
10年、20年の長期スパンで見ていく投資方法ですので、無理をせずにコツコツとやっていく投資と思います。
投資金額と購入銘柄
投資額：
月額2万円
購入銘柄：
１）eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
金額：14,000円
２）eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
金額：6,000円
想定リターン：
８％（期待値）
2023年12月21日時点、1年7カ月経過の状況
2023年12月21日時点、1年7カ月経過の状況
トータルリターンは＋19.3％です。
全期間の資産推移を見てみましょう。
資産推移について
全期間の資産推移です。
前月のトータルリターンが17.9％、今月が17.89％で想定リターンを上回っています。
購入銘柄一覧について
保有銘柄一覧です。
2023年12月21日のマーケット情報
NYダウが37,082.00ドル、米ドル/円が142.87円です。
金融庁の資産運用シミュレーションとの比較
金融庁の資産運用シミュレーションページ（資産運用シミュレーションページはここから）と比較してみましょう。
設定は「毎月の積立金額」2万円、「想定利回り」8％、積立期間2年でシミュレートしてみましょう。
1年7か月の運用収益がプラス2.3万円です。
現在の実測値はプラス7.3万円で実測値が上回っていて、想定利回り8％より上振れしています。
今回はここまでです。
来年の新nisaの投資額を2.5万に設定しました。
旧nisaと新nisaがどのような銘柄保有になるのか、来年が楽しみです。
それではまた。
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