つみたてnisa、1年6カ月目の投資記録です。
来月の12月で現行のnisaが終了して来年から新nisaが始まります。
注意
つみたてnisaは投資という性格上、元本割れのリスクがあります。
政府のおすすめの投資方法ですが、１００％安全ではありませんので、その点をご理解の上で投資の判断をして下さい。
10年、20年の長期スパンで見ていく投資方法ですので、無理をせずにコツコツとやっていく投資と思います。
投資金額と購入銘柄
投資額：
月額2万円
購入銘柄：
１）eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
金額：14,000円
２）eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
金額：6,000円
想定リターン：
８％（期待値）
2023年11月23日時点、1年6カ月経過の状況
現在の投資元本は36万円、2023年11月23日時点の状況を見ていきましょう。
トータルリターンは＋17.9％です。
全期間の資産推移を見てみましょう。
資産推移について
全期間の資産推移です。
前月のトータルリターンが13.96％、今月が17.9％で想定リターンを上回っています。
購入銘柄一覧について
保有銘柄一覧です。
2023年11月23日のマーケット情報
NYダウが35,273.03ドル、米ドル/円が149.48円です。
金融庁の資産運用シミュレーションとの比較
金融庁の資産運用シミュレーションページ（資産運用シミュレーションページはここから）と比較してみましょう。
設定は「毎月の積立金額」2万円、「想定利回り」8％、積立期間2年でシミュレートしてみましょう。
1年6か月の運用収益がプラス2.1万円です。
現在の実測値はプラス6.4万円で実測値が上回っていて、想定利回り8％より上振れしています。
今回はここまでです。
来年の新nisaからは投資額を2.5万にしようと考えています。
想定リターンに関しては現実的には4％くらいでしょうから、来年からは4％目標にします。
また、成長枠も少し使ってみようと計画しています。
それではまた。
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